# Stiati ca puteti fi acuzat de spalare de bani? ## E suficient sa omiteti una dintre zecile de obligatii prevazute de Legea nr. 129, modificata recent prin OUG 10/2025! ## Sanctiunile sunt dure: amenzi de 150.000 de lei sau 10 ani inchisoare! ## ...click AICI pentru detalii» Stimate contabil, Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului este unul dintre cele mai dure acte normative din legislatia autohtona! Aceasta lege prevede nu mai putin de 56 de contraventii si 3 infractiuni, cu pedepse complexe, care merg pe mai multe planuri: • amenzi de pana la 150.000 de lei (!) • pedepse cu inchisoarea de pana la 10 ani (!) • confiscarea unor sume si blocarea conturilor • retragerea avizelor sau autorizatiilor • dizolvarea societatii Atentie: Aceste sanctiuni se aplica nu numai societatilor comerciale, ci si expertilor contabili si contabililor autorizati, consultantilor fiscali, agentilor imobiliari, persoanelor care exercita profesii juridice liberale etc. (...vezi detalii aici >>) Practic, aceasta lege vizeaza intreg mediul de afaceri si inca intr-un mod cinic, dat fiind ca ea contine o serie de termeni si expresii absolut noi, cu care nimeni nu este familiarizat si care, evident, creeaza neclaritati si situatii controversate. Dar, ca de obicei, Rentrop & Straton va propune o solutie profesonista: lucrarea Spalarea banilor. Obligatii pentru contabili. Exemple practice.
NOU! Modificari semnificative aduse legislatiei privind spalarea banilor!! Ordinul nr. 191/2023 a introdus noi modele ale rapoartelor pe care sunteti obligat sa le intocmiti si sa le trimiteti catre Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB). Iar OUG nr. 10/2025 a reglementat mai multe aspecte: a largit sfera definitiei furnizorului de servicii criptoactive; a incadrat furnizorii de servicii criptoactive in categoria institutiilor financiare; a introdus in sarcina furnizorilor de servicii criptoactive obligatia de a stabili politici si proceduri interne de administrare a riscurilor de spalare a banilor si de finantare a terorismului, precum si mecanisme de control intern; a introdus noi contraventii in caz de nerespectare a acestor obligatii.
## ...click AICI pentru detalii complete» ## Legea nr. 129 prevede 56 de obligatii pentru dvs.! Vi le reamintim pe cele mai importante: 1.Trebuie sa raportati catre Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB) tranzactiile suspecte, daca aveti motive rezonabile sa credeti ca: • bunurile provin din savarsirea de infractiuni sau au legatura cu finantarea terorismului; • persoana sau imputernicitul/reprezentantul/mandatarul acesteia nu este cine pretinde a fi; 2.Trebuie sa raportati catre Oficiu tranzactiile cu sume in numerar, in lei sau in valuta, a caror limita minima reprezinta echivalentul in lei a 10.000 euro. Si asta independent de existenta unor suspiciuni sau motive rezonabile de suspiciune. (...vezi detalii aici >>) 3. Trebuie sa depuneti declaratia privind beneficiarul real al persoanei juridice. Beneficiarul real este acea persona fizica ce detine sau controleaza societatea ori in interesul careia se realizeaza o tranzactie. 4. Trebuie sa desemnati persoanelor cu responsabilitati in aplicarea Legii nr. 129/2019 si sa comunicati numele lor ONPCSB. (...vezi detalii aici >>) 5. Trebuie sa stabiliti norme interne, mecanisme de control intern si proceduri de administrare a riscurilor de spalare a banilor. (...vezi detalii aici >>) Mai sunt numeroase alte obligatii, cum ar fi: a) Obligatia de a aplica masurile de cunoastere a clientelei (art. 10-17); b) Obligatia de a tine evidenta documentata a masurilor luate in vederea identificarii beneficiarilor reali (19) (...vezi detalii aici >>) c) Obligatia pastrarii documentelor care atesta aplicarea procedurilor de cunoastere a clientelei (art. 21) etc. Aflati acum informatii complete din lucrarea pe stick Spalarea banilor. Obligatii pentru contabili. Exemple practice. Veti sti cu exactitate ce aveti de facut! ## ...click AICI pentru Formularul de Inscriere» Atentie, amenzile pot fi insotite de penalizari de 3 ori mai mari decat amenda in sine! Pentru persoanele juridice amenzile pot ajunge la 150.000 lei, aceasta limita maxima putandu-se insa majora cu 10% din veniturile totale raportate la perioada fiscala incheiata, anterioara datei intocmirii procesului-verbal de constatare si sanctionare a contraventiei. Concret, asta inseamna ca, la venituri de 1.000.000 euro, majorarea inseamna 100.000 de euro, de peste 3 ori mai mult decat amenda in sine (!). De retinut, ca sanctiunile si masurile pot fi aplicate si membrilor organului de conducere si altor persoane fizice care sunt responsabile de incalcarea legii. Lucrarea Spalarea banilor. Obligatii pentru contabili. Exemple practice va pune la dispozitie studii de caz relevante, cum ar fi:
Intrebare: Compania noastra din Romania livreaza marfa catre o companie afiliata din Rusia. Avand in vedere contextul actual, compania din Rusia nu poate efectua plati directe catre Romania, fapt pentru care a semnat un contract cu un agent (din Armenia) prin care vor transfera bani in Europa. Este corect sa facem export catre compania din Rusia, iar incasarea sa provina de la agentul din Armenia? Exista vreo restrictie in acest sens? Ce documente justificative sunt necesare?
Intrebare: O firma de constructii (cod CAEN 4322) are obligatii ce decurg din Legea nr. 129/2019 privind spalarea banilor? Adica: are obligatia de a desemna o persoana in relatia cu Oficiul de spalare a banilor, de a intocmi politici, proceduri de raportare?
Intrebare: O societate cu raspundere limitata care desfasoara activitate cu cod CAEN 4110, respectiv achizitioneaza un teren pe care edifica o casa unifamiliala care se va vinde catre persoane fizice, are obligatia transmiterii notificarii catre ONPCSB? Edifica si vinde maximum 2 case pe an.
Aflati acum informatii complete din lucrarea pe stick Spalarea banilor. Obligatii pentru contabili. Exemple practice, click AICI » Cine este autorul lucrarii? Ionut Jinga • Consultant fiscal, specialist in consultanta TVA, impozit profit, impozit venit si contributii sociale obligatorii • Specialist in Contabilitate financiara si de gestiune • Specialist in probleme de procedura fiscala • Absovent al Academiei de Studii Economice Bucuresti Absolvent al Masterului Management in administratie • 15 ani experienta in finante publice, ocupand diverse functii de conducere, de la sef serviciu pana la sef administratie • 5 ani experienta in contabilitate de gestiune si financiara, ocupand functia de contabil sef, 1 an experienta in audit intern ## ...click AICI pentru Formularul de Inscriere» Comandati chiar acum “Prevenirea si combaterea spalarii banilor. Aspecte teoretice si studii de caz”! Produsul pe scurt Titlu: Spalarea banilor. Obligarii pentru contabili. Exemple practice Autor: Ionut Jinga, consultant fiscal Format: stick USB Oferta de pret: 247 lei + 5% TVA (259.35 lei) Modalitati de plata: OP / card Mod de comanda: prin intermediul Formularul de Inscriere » Asteptam cu placere comanda dvs.! Cu stima, Codruta Tomsa Coordonator oferta Divizia Fiscalitate Rentrop & Straton

Raporteaza abuz | Versiune html |

Expeditor: Rentrop&Straton, Bdul. Natiunile Unite nr. 4, Bucuresti, Romania Tel: 004-021.209.45.12, Email: